Práve preto je dôležité vedieť aj v tomto prípade odlíšiť skutočnú finančnú pomoc od tej falošnej. Všeobecne sa dá povedať, že finančný poradca plní človeku, ktorému sa snaží pomôcť, akúsi úlohu ochrancu. Ochraňuje ho pred zlými finančnými rozhodnutiami najmä vo forme nevýhodných pôžičiek a teda často pred sebou samým. Na trhu sa nachádzajú dva druhy takýchto poradcov. Jedny, ktorí sa naozaj snažia uprednostniť svojho klienta a robiť všetko preto, aby ho viedli k tomu, čo je pre neho najvýhodnejšia, za čo získajú zaslúženú províziu.

Poznáme však aj takých, ktorí sa snažia získať čo najviac pre seba a to aj za cenu nesprávne pomôcť klientovi. Samozrejme každému musí byť hneď jasné, že výhodnejšie bude najať si tých, ktorí patria do prvej skupiny. Základnou úlohou takého poradcu by v prvom rade malo byť udržanie správnej finančnej cesty klienta. Nejde ani tak o to, aby poradca hovoril klientovi, čo presne má robiť, ale o to, aby ho usmernil a určil nejaké hranice.

Dnes si už veľa spoločností, ale aj jednotlivcov, cení názor kvalitného finančného poradcu, ktorý vie čo robí a robí to poctivo. Nájsť takého človeka nie je až tak jednoduché, ale dá sa to. Treba sa v prvom rade spoľahnúť na referencie, odporúčania a predchádzajúce skúsenosti iných podnikateľov. Ak má teda človek pocit, že je najvyšší čas vyhľadať finančného poradcu, aby jeho investície a nakladanie s peniazmi trochu usmernil mal by to urobiť naozaj starostlivo. Nikto sa totiž nechce nechať okradnúť a preto je práve starostlivý výber dôležitý.