22.10.2010 | Roman Müller Kdo se rozhodl pro vlastní výběr vhodného fondu, zavítá na stránky investičních společností. V infolistech a statutech fondů lze nalézt všechny informace potřebné k vlastnímu rozhodnutí. V těchto materiálech jsou i informace, se kterými se zprostředkovatelé příliš nechlubí. Příkladem je ukazatel TER.

Pokud se rozhodnete pro investici do podílových fondů, pravděpodobně povedou vaše kroky k některému z investičních zprostředkovatelů či poradců. V případě návštěvy bankovního poradce získáte informace o fondech z nabídky banky. Širší výběr mohou nabídnout nezávislí investiční zprostředkovatelé a poradci. Ať už se vydáte do banky či za nezávislým zprostředkovatelem, vždy se vyplatí porovnat navrženou nabídku s konkurenčními fondy. Kde však hledat informace o fondech? Které informace sledovat?

Na stránkách investičních společností se setkáte se dvěma typy dokumentů, které stojí za prolistování. Prvním z nich je infolist fondu (pozn. můžete se setkat i s označením factsheet, leták, měsíční zpráva). V něm jsou uvedeny základní informace o nabízeném fondu. Příkladem je uvedení investičního cíle fondu, objemu majetku pod správou, ISINu, minulé výkonnosti, výše poplatků apod.

Vzhledem k tomu, že se jedná pouze o materiál, který má shrnovat nejdůležitější informace o fondu, nemusí zde být uvedeny veškeré (pro investory však potřebné) informace. Druhým a současně i nejdůležitějším dokumentem je statut fondu. Ten je k dispozici v úplné i zkrácené formě. Pro potřeby investorů postačí zkrácená forma statutu.