Každý, kdo se rozhodl zhodnotit volné prostředky na kapitálovém trhu, jistě stál před výběrem nejvhodnějšího fondu. Dříve než nakoupíte první cenné papíry, setkáte se s investičním dotazníkem. Ten umožní investičnímu zprostředkovateli či poradci poznat klienta a vybrat optimální typ fondu. Jaké otázky vás v investičním dotazníku čekají?

Při výběru fondů se jistě setkáte s investičním zprostředkovatelem či poradcem. Budete-li mít zájem o investování, budete zahrnuti hned několika otázkami. Každý, kdo nabízí finanční produkty, potřebuje klienta blíže poznat. I když vám mohou některé otázky připadat jako „velmi osobní", snažte se na ně odpovídat pravdivě. Zprostředkovatel i poradce se vždy snaží vybrat produkty, které mohou nejlépe splnit očekávání zákazníka. Vyjde-li poradce ze zkreslených dat, hrozí riziko výběru nevhodného produktu.

Rozsah investičního dotazníku se u jednotlivých společností liší - některé si vystačí se několika základními body, jiné mohou zabrat několik stran. V každém z nich však naleznete otázky ze čtyř oblastí - přístupu k riziku, očekávaném výnosu, likviditě a finanční situaci.

V investičním dotazníku se nevyhnete otázce zaměřené na míru rizika, které jste ochotni podstoupit. Každá investice je totiž spojena s rizikem možné ztráty vložených prostředků. Většinou se setkáte s modelovými příklady vývoje investice. Vašim úkolem je vybrat jednu z variant. I zde uvidíte, že vyšší potenciální výnos je spojen s vyšším (možným) poklesem hodnoty investice. Při hodnocení se vžijte do situace, kdy se situace na trzích nevyvíjela příznivě, a uvedené ztráty jste skutečně dosáhli. Vaše reakce ukážou, kolik rizika unesete. Pokud ztrátu „neustojíte", přikloňte se raději k méně rizikové variantě.